금리인하기때 우리가 먼저 투자해야 할 자산들ㅣ신년기 작가 [재테크숟가락]

 

 

리츠 상품과 금리 투자의 주요 Q&A?

리츠 상품은 배당 수익이 큰 이유이고, 이익 가능 배당의 90% 이상을 투자자에게 배당해야 해요.

배당 수익 확인과 최근 3년간의 가격 변동 확인이 중요하죠.

요인을 통해 금리의 영향과 예금 및 적금 금리, 그리고 금리 하락에 대한 유의사항을 설명하며, 예적금 해지는 금리가 내려가기 전에 가입한 금리를 유지하는 것이 유리하고, 중도 해지 시에는 금리를 포기할 수 있음을 강조해요.

 

금리 하락 시 기업의 영향은?

금리 하락 시 성장기업에게 대출 얻기 유리하며, 이로 인해 주가 상승하는 경우가 있지만 회사체 수익률 하락으로 주가 하락 가능성도 있을 수 있어요.

회사체 금리는 국채금리에 회사체 고유 위험을 더한 값이고, 이 값이 증가하면 회사의 파산 가능성도 높아질 수 있어요.

회사체 고유 위험이 감소하면 기업 대출 환경이 좋아지지만, 회사체 수익률 하락 시 가치는 상승하게 될 수 있어요.

금리 인한 투자 상품으로 채권 투자가 유리하며, 채권 투자로 이자 수익을 얻을 수 있고 만기에는 원금과 이자를 받을 수 있을 거예요.

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채권과 리츠 투자의 특징

금리하락시, 채권을 중도 매각해 자본 차이를 얻을 수 있고, 리츠는 부동산투자로 이자수익과 배당을 제공해요.

부동산 투자 회사인 리츠는 운용 수익을 얻고 이를 투자자들에게 배분하죠.

부동산 임대수익은 금리 하락에도 영향을 받지 않아 인기가 높아지며, 기준금리 하락시 리츠 투자가 강조되고 있어요.

금리 하락으로 차입 비용이 낮아지고 투자 수단이 다양해지는 상황에서, 리츠는 투자병기로 간극을 받을 수 있어요.

 

채권투자의 장점과 쿠폰 이자의 특징은?

채권은 투자자에게 매년 일정한 이율을 약속하는 고정 수익 증권이고, 그로 인해 고정된 쿠폰 이자를 받을 수 있어요.

채권의 쿠폰 이자는 고정 금리 기준을 기반으로 하며, 고정 금리와 변동 금리 채권의 차이를 설명하고 있어요.

채권의 가격 변동은 일별로 발행되는 금리 조건에 의해 변동하며, 이미 발행된 채권의 가격은 시장 금리 변동에 따라 변하는 것을 강조하고 있어요.

 

채권 금리 변화의 영향은?

만기 10년짜리 5% 채권의 금리 2% 하락 시, 채권 가격이 상승하여 프리미엄이 발생하며 투자자 간 거래가 이뤄져요.

반대로 10% 금리 상승 시, 채권 가격은 하락하게 되어 구매자가 유리해지고 판매자는 손해를 보게 돼요.

현재 채권의 쿠폰 금리와 시장 금리 간 차이에 따라 투자자들이 프리미엄을 지불하거나 디스카운트를 요구하죠.

이자율 하락 시 채권의 구매자가 감자인 반면, 상승 시에는 판매자가 유리한 위치에 있는 것을 설명하며, 채권의 가격 변동을 계산하여 보여줘요.

 

채권 투자 전략의 핵심?

채권 금리 상승 시 채권 가격 하락, 금리 하락 시 채권 가격 상승하는 관계적으로 볼 수 있어요.

장기 미국 국채를 기반으로 하는 etf 투자자들이 긴 채권에 투자하는 이유는 금리 하락 시 채권 가격 상승을 기대하기 때문이라고 해요.

주식과 마찬가지로 채권에도 베타가 존재하며, 드레이션은 1% 변화 시 채권 가격 변동률을 측정하죠.

실제 사례로, 오스트리아의 100년 채권은 실질 만기를 고려하여 낮은 쿠폰을 가지고 발행되었고, 아르헨티나의 경우 100년 채권은 높은 쿠폰을 가지고 발행되어 실질 만기가 다르게 측정된다요.

 

한국 거래소에서 리치펀드와 채권에 어떻게 투자할까?

한국 거래소에 상장된 리치는 23종목으로, 시가 총액은 7.5조 정도예요.

SK 리츠를 예로 들어 투자 방법을 소개하며, 배당 수익이 중요하고, 최근 3년의 가격 흐름을 확인해야 한다고 설명해요.

채권 투자를 위해 증권사를 통한 거래와 장내 거래를 통해 직접 투자하는 방법을 소개하고, 한국 거래소에서 회사채와 국채를 구매하는 과정을 단계적으로 안내해요.

 

금리인하와 채권 투자의 중요성?

금리 인하가 개인 투자자에게 미치는 영향과 채권 투자의 중요성을 강조하고 있어요.

채권 투자의 향후를 위해 채권 가격과 금리 관계를 명확히 이해하는 것이 중요하다고 설명하며, 채권과 리치 투자가 쉽다며 투자 용이성을 강조하고 투자에 독려하고 있어요.

https://www.youtube.com/watch?v=lUIDy4BLRFc